けいかく投資共和国

２０１１年の９月末の資産の状況です。
プライベートでさらに変化があり、投資内容のチェックに更に時間を割けなくなりました。
でも、何とか３か月ごとのチェックだけはやっていきたいです。
で、９月３０日時点の投資金額に対する増減比率です。

日本株式・・・▲３３．８％（個別株＋投資信託）　
外国株式・・・▲２３．９７％（投資信託）
外国債券・・・▲１１．４％（ＦＸ＋投資信託）
その他・・・・▲４．４％（REIT＋コモディティ）
資産総額（時価/投資額）・・・▲８．８％
年度当初資産比較（現在時価/当初投資額）・・・▲３．８％

回復基調にあった外国株式が、ユーロ問題を受けて急落。
最近の回復がすべて吹っ飛ばしました。
日本株式は回復が遅れていましたが、さらに下落しました。
その中、とりあえずETFを買い増ししています。
外国株式は急落に伴いコモディティ等も下落し、すべての項目でマイナスを計上しています。
その結果、マイナス成長は大幅なものとなり今年は現金も含めて資産が目減りするのは避けられないかなと思っています。
ちょっと痛いですね・・・。

今後の方針ですが、貯金の追加がほぼゼロとなったことにより、ポートフォリオにおける現金比率が６０％超に下落しました。
自分が想定している割合に近くなったため、株式等の金融資産への資金流入を大幅に減らします。
当初、現金比率は４０％程度まで下げてOKと計画していましたが、プライベートの変化によりこの秋より特に現金が必要となる可能性が高くなったため、比率を大幅に引き上げました。
というわけで、積立投資は続けますが額を大幅に減額します。
それから特に日本株式については、積立からETFへの移行を進めたいと思います。
現在の世界の状態およびプライベートの状態から、自分ができるのは資金流入の管理ぐらいなもんです。

しかし、タイミングはわからないとはいえ、タイミングはパフォーマンスに大きく影響を及ぼすなあと強く思います。
成績が良くなって、そろそろリバランスとかしてみたい・・・。

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２０１１年の６月末の資産の状況です。
プライベートが激変した結果、投資内容に加えて、四半期ごとの内容チェックもきつくなってきました・・・。
ちょっと、本格的に投資内容を整理していかないといけないです。
で、６月３０日時点の投資金額に対する増減比率です。

日本株式・・・▲２７．４％（個別株＋投資信託）　
外国株式・・・▲６．７％（投資信託）
外国債券・・・▲４．２％（ＦＸ＋投資信託）
その他・・・・＋１３．２％（REIT＋コモディティ）
資産総額（時価/投資額）・・・▲５．２％
年度当初資産比較（現在時価/当初投資額）・・・▲２．５％

日本株式の回復基調の遅さが目に付きます。
一時は、ぐんと伸びてきたのですが、東北の大震災の関係でガタガタになりましたね。
外国株式は上がり下がりを繰り返していますが、緩慢ながら上昇かなと。
その他ではＲＩＥＴが好調です。

ついに、日本株と外国株式の投資額が逆転し、外国株資金の方が多くなりました。
最終的には３：７から４：６ぐらいの割合にしてみたいと思っています。
もう、アクティブに投資が出来ませんので、コツコツ＋シンプルに投資していけるように、よりルールを考え直して行きたいと思います。



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２０１０年の１２月末の資産の状況です。
ちょっとプライベートが激変して、今までどおりの投資を続けることが困難となりました。
ちょっと、内容を見直して行きたいと思います。
で、１２月３０日時点の投資金額に対する増減比率です。

日本株式・・・▲２６．３％（個別株＋投資信託）　
外国株式・・・▲８．３％（投資信託）
外国債券・・・▲１０．５％（ＦＸ＋投資信託）
その他・・・・＋１２．８％（REIT＋コモディティ）
資産総額（時価/投資額）・・・▲５．２％
年度当初資産比較（現在時価/当初投資額）・・・▲２．７％

相場全体の回復を受けて、全体的にボトムアップされてきました。

日本株式は明らかに外国株式に比べて回復が遅い傾向にあります。
一部の個別株式がイマイチ回復の波に乗れず、パフォーマンスを押し下げています。
個別株式を整理し、インデックスETF等への変更を考えていきたいです。

外国株式は新興国の伸びがパフォーマンスを押し上げています。
特にインドへ投資ETFは既に水準を回復しプラ転しています。
ポートフォリオ上では大きく割合に変動がないため、大きな資金の投入等は考えていません。

物価連動債は、あいかわらずグダグダです。
FXはほとんど取引をしていませんが、円売りほったらかしポジションが総合でプラスなので問題無しです。

その他はリートとコモディティのパフォーマンスが向上し、プラスに転じました。
しかし、コモディティの良い投資信託が無いのが玉に瑕です。

全体としては、リート・コモディティ＞外国株式＞日本株式といった強さになっています。
ちょっと、今までどおりに資金を投下できなくなったので、投資をもっとシンプルにして、ちょっと損失が出ますが、ファンドを整理して分かりやすくしていきたいと思います。
いくつもの証券会社の似たようなファンドに分散しているため、わかりにくい・・・。
さらに、当時より条件が良いファンドも増えているので、乗り換えも含め整理統合していきたいと思います。
現金の大きな支出があったので、ちょっと考え直す時期に来ています。


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最近はほとんど毎月の積立以外はやっていない状態です。
本当はFXの中・短期取引の練習などもやりたいのですが、やはり時間と体力が必要でして、なんやかんやで出来ません。
というか、仕事による「肩こり」がひどくて、帰ってからのPCを極力減らしたいのです。

というわけで、自分が全然アクティブでは無いのに加えて、最近は日本株式のガシガシと下落しておりまして、手持ちの個別銘柄にも「これって上場廃止になるのでは？」と思わせるような落ちっぷりのものもあります。
まあ「マザース」銘柄とかに手を出した方が悪いわけですが・・・。

そんななか、久しぶりに先週「TOPIX連動ETF」を８００円台中ごろで買い増ししました。
最近は大体「８００円台」であれば、長期的に見て単価を下げる値をつけているであれば少し買っていても問題ない感じです。
さらに「８００円台前半」や「８００円割れ」に突っ込んできたら、買い増しも考えたいと思います。
しかし、完全に「落ちたら買う」の「逆張り」で、テクニカルも見ずにざっくりとした感じの判断が危険な予感もしますが、そんな方針でETFはやっています。
個別銘柄は売り場を失って残念な感じです。
まあ、資金的には余裕はありますし、狙っているものもあるので、上記のレベルにTOPIXが落ちたら買いたいなぁとは考えています。

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いや、４月、５月とチェックをUpする事ができませんでした。
というわけで、前回の3月から飛んで6月の状況です。

（　）の中の矢印は前月比です。

米国ＲＩＥＴ　　　 ：１８８．３４（↓）
米国株式　　　　：１０３０．７１（↓）
ＴＯＰＩＸ　　　　 　：８４１．４２（↓）
米国長期金利　：２．９５（↓）
ＪＰＹ/ＵＳＤ　　　：８８．３９（↓）

４月までは堅調でしたが５月から落ちてしまいましたね。
一部では言われていたことですが、欧州危機が表に出てきて回復基調に水を差しました。
３月のチェック時期に、良い所でちょっと処分して次の下落に備えるといったことを書いていたのですが、５月まで持つと思っていたので、タイミングを逃して出来ませんでした・・・。
まあ、回復だと思って積立以外の資金を追加投入していなかったのがせめてもの救いですが。

さて、これからどうでしょうか。
欧州危機の次は、各国の財政危機と大きなネガティブテーマには事欠きません。
最近のアメリカの指標もパッとしません。
最近出た日本の短観は、上昇基調でしたが、世界が不調であるならば遅かれ早かれネガティブに落ちるだろうと世間は思っているのではないかと思います。
ということは、やはり曇時々雨な感じで進んでいくのかなと感じています。
少しセクターのローティーションも今年の４月を頂点として、シナリオを考えてみたいと思います。
秋口までどのような感じ行くのか注目して行きたいと思います。


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